現在，私募、眾籌等融資行為越來越多地出現在商業領域。而打著投資、融資的名義，從事違法犯罪的行為也時有發生。
近日，貴州黔東南州警方破獲了一起特大涉嫌網絡傳銷案。該涉嫌傳銷組織自2014年開始，以“國宏金橋基金”、“國宏眾籌”等項目的名義，通過設立網上辦公平臺，收取入會費、發展會員，騙取財物。截至案發，會員人數已達三萬一千多名，涉及全國31個省份。
貴州警方破獲國宏項目涉嫌傳銷案
2016年4月份，貴州黔東南州警方在網上巡查中發現，一些群眾發帖對“國宏金橋基金”、“國宏眾籌”等融資項目提出質疑，稱這些項目動輒許諾幾十倍的高額回報，并夸大公司的發展業績，讓人難以信服。多人表示其親屬已投入不少錢，并深陷其中。該線索隨即引起了警方的注意。
在調查中，“國宏金橋基金”、“國宏眾籌”的管理方東方財星、國宏金橋財星等公司及其核心人員馬某某等人進入了警方的視野。調查發現，馬某某等人除成立上述兩家投資公司以外，名下還有中科泰能、國宏汽車、國宏金橋、“因為所以”餐飲等多家企業。
2014年3月至2015年4月，馬某某等人以私募“國宏金橋基金”的名義，以投資3萬元為一手的基本要求，發展會員募集資金，對外宣稱投資其名下中科泰能鎳碳電池等實體項目。2015年5月至2016年6月，馬某某等人又以“國宏眾籌”的名義，發展會員。在兩年多的時間里，其投資的所謂實體基本沒有形成真實產能獲得利潤。
警方表示，馬某莫所謂的生產基地，根本達不到生產條件。也沒有真正的投資。警方調查后掌握，公司的收入絕大部分來源于會員繳納的會費，實際上就是人頭費。
貴州黔東南州公安機關于2016年5月以涉嫌組織、領導傳銷活動罪立案偵查。6月，警方開展抓捕行動。在北京、杭州等地將馬某某、李某某等41名犯罪嫌疑人抓獲。
吹出來的國宏財富泡沫
“蓬勃發展的實體項目，高額的投資回報”，馬某某等人通過各種手段向投資者描繪著美好的所謂財富藍圖。這種高調的宣傳是傳銷組織引誘人加入的重要手段。所謂的藍圖只是他們吹噓出來的財富泡沫。
套路一：全方位立體式的包裝 虛假夸大宣傳
打開國宏基金和國宏眾籌的宣傳資料，門戶網站、推介書、內部刊物一應俱全。宣傳資料顯示馬某某本人擁有國宏文化產業發展院院長、東方財星公司董事長、首都金融服務商會分會會長等眾多或實或虛的頭銜。翻倍的投資回報，動輒上億元的項目銷售前景醒目地出現在宣傳內容里，吸引著群眾的眼球。馬某某本人也頻繁出現在各種儀式活動現場，為拉攏會員站臺助威。
套路二：號稱產業遍地開花
馬某某雖然打著“私募”的旗號，但嚴重違反了“合格投資者投資單支私募資金的金額不低于100萬元”,以及不得“以公開方式向不特定對象宣傳”的規定，更超出了“投資者累計不能超過200人”的底線。
據警方介紹，馬某某等人對外宣稱的投資項目包括：中科泰能鎳碳電池、國宏汽車、“因為所以”咖啡等。且各個項目銷量在全國都處于領先地位，那么這種遍地開花的發展勢頭是否是真實的呢？
東方財星公司財務總監 犯罪嫌疑人 周某某：截至目前，可能還沒有一個，正常的投入市場的一個產品。
警方通過調查證實，中科泰能公司生產的電池產品尚未經過國家檢測，不能上市，其自行銷售1600塊，銷售收入162萬元；“因為所以”咖啡直營店并未產生收益，日常收入僅夠維持店內開支，員工工資也未能保障，靠東方財星公司撥款維持；國宏新能源車共生產3214輛，銷售1891輛。這些情況都與馬某某等人對外宣傳的內容有著巨大差距。而且，已經銷售的國宏汽車，已查明有一半以上是使用會員的會費，以馬某某控制的公司名義購買。
套路三：左手倒右手 虛構業績
此外，馬某某等人除了上述幾個主要企業以外，名下還登記有各類公司170多家。警方表示，在某展會上，馬某某曾讓手下用自己的公司與中科泰能簽訂采購協議，左手倒右手，虛構業績。
馬某某這種稱得上全方位立體式的包裝，令得許多底層會員對此深信不疑，紛紛在繳納了高額的費用后加入了國宏的基金或眾籌項目。而實際上，馬某某控制的主要涉案公司所使用的資金主要是會員交的錢，經營狀況為虧損。
拉人頭返利 國宏模式涉嫌傳銷
企業沒有能力生產并獲得利潤，那么兩年多的時間里馬某某等人靠什么來維持這個組織的運轉呢？為他們買單的卻是成千上萬的底層會員。
國宏金橋基金和國宏眾籌采取的是層層返利的發展模式，會員繳納的資金按比例用來給中高級會員發放返利。會員分為6個層次。每層人數從上到下依次遞增，呈金字塔結構。返利以5種津貼的名義發放。
會員每發展一名下線，或者其下線繼續發展會員，其都能在新增會費中按1%到10%的不同比例對應不同津貼獲得返利。但是最底層的會員如果不發展下線人員則沒有返利。
不僅發展下線才能返利，要想快速地把返利轉為實實在在的錢，也需要發展下線。因為，返利是以積分形式記入會員賬戶的，積分可以用于提取現金。但會員如果想提現，不僅不方便，而且還得被扣掉40%。而如果將積分轉讓給下線，僅僅需向公司繳納2%的手續費，就可以順利地從下線手里獲取現金。
非法傳銷 得手17億
靠這種模式，國宏金橋基金和國宏眾籌在兩年多的時間里共發展出6級41層會員，總人數超過三萬一千人，共收取會員資金17億余元。
據警方調查，截至2016年6月14日，馬某某等7人以獎金名義，將會員交納的資金共計數千萬元人民幣瓜分。而馬某某除了從中獲取1880萬元外，還獨自操控會員繳納的全部資金的70%，并將大部分資金通過收購其他公司以及支付自己公司的欠款、貸款等方式變成了自己控制的資產。
根據我國刑法的量刑標準：組織、領導傳銷活動罪處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。目前，該案已由檢察機關起訴至法院。
