銀行渠道賣保險出現的問題主要集中在以下幾方面：夸大保險合同利益；投資型產品違規承諾固定收益；使用含有欺詐誤導內容的宣傳資料；隱瞞責任免除、退保損失、猶豫期撤單等重要信息。
相關業內理財專家認為，提防被忽悠要認清五種花招：
顛倒計：哄騙顧客保險是贈送的，引誘顧客將存款變成保險。
混淆計：保險公司人員身著與銀行工作人員一樣的服裝，讓顧客誤以為他們就是銀行的工作人員。
誘惑計：一旦有人對此感興趣，保險人員就許以高息概念誘惑顧客，例如號稱比銀行利息高，按一定的比例分紅等等。
落錘計：一些人第一次存款，不清楚程序，保險人員就利用這一點，幫助其填寫資料，以哄騙的方式讓這些人稀里糊涂上當。
所以，對于投資者而言，在銀行購買理財產品時，一定要慎之又慎，將風險防范放在第一位，仔細咨詢理財經理、看清楚相關合同，弄清楚自己的產品風險在哪，最壞的情況可能虧損多少等基本問題，其次才是比較收益率，切忌稀里糊涂就簽字認可。
